В Україні масово блокують банківські карти: Дізнайся чому

У банках заявляють, що почали перевірки своїх клієнтів. Якщо людина не приходить в банк самостійно, його карту блокують.

Кілька банків почали блокувати платіжні картки українців. Рахунки обіцяють розблокувати, коли клієнт надасть співробітнику банку паспорт та ідентифікаційний код. Про це в понеділок, 18 червня, повідомляють Вести.

Клієнти різних банків скаржаться, що в один момент несподівано для себе виявили, що їх платіжна картка заблокована.

Зокрема, про це заявляють клієнти Укргазбанку, Ощадбанку і Приватбанку.

Правда, у випадку з Приватом, клієнти відзначають, що отримували повідомлення з проханням прийти в банк заздалегідь або відправити скан копії необхідних документів online. Інші ж банки питанням повідомлення своїх клієнтів, мабуть, просто не ставили.

Тим часом в Укргазбанку журналістам підтвердили, що дійсно почали перевірки своїх клієнтів. Але відзначають, що це не їхня забаганка, а вимога НБУ.

"У зв'язку з постановою №417 ми повинні щорічно перевіряти дані клієнтів. Тому, якщо людина не з'явиться в банк, ми дійсно заблокуємо його рахунок", - відзначили в Укргазбанку.

Про те, що йде така перевірка, повідомили ще в декількох банках.

За словами радника президента Асоціації українських банків Олексія Куща, вимога НБУ про перевірку клієнтів вступила в силу ще в 2015 році, але зараз банки почали активніше його виконувати.

Однією з причин, яка змусила фінустанови активно перевіряти своїх клієнтів, стала боротьба з "Дроп" і фейковими ФОПами. Останнім часом ці явища набули широкого масштабу ", - зазначає Кущ.

"Дроп" - це сленгова назва людей, які продають злочинним угрупованням свої банківські карти (разом з SIM-картою) і право на їх використання.

Нарівні з цим, за словами Куща, в Україні активно продаються "фейковий ФОП" (фізична особа підприємець). "Принцип схеми такий-же, як і з банківськими картами. Людина оформляє на себе ФОП і пише довіреність про передачу прав на здійснення всіх операцій, включаючи банківський рахунок", - зазначає Кущ.